FTC ordena que processadora de pagamentos Nuvei pague 4,85 milhões de USD por facilitar fraude de comerciantes

A processadora global de pagamentos Nuvei pagará 4,85 milhões de USD para resolver as acusações da Federal Trade Commission de que facilitou fraudes de comerciantes. A Federal Trade Commission alegou que a Nuvei abriu e manteve contas de processamento de pagamentos para comerciantes que ela sabia, ou deveria saber, que estavam envolvidos em enganos, incluindo golpes de suporte técnico que tiraram milhões de dólares dos consumidores. Este acordo exige que a Nuvei implemente práticas robustas de triagem de comerciantes.

A Federal Trade Commission (FTC) apresentou uma queixa contra a Nuvei Corporation e suas subsidiárias, incluindo Nuvei International Group Limited, Nuvei Limited, SafeCharge Digital Limited e Nuvei Technologies Inc. A queixa acusa a Nuvei e seus operadores de práticas desleais relacionadas ao processamento de pagamentos, violando a FTC Act, e de auxiliar e facilitar telemarketing enganoso, violando a Telemarketing Sales Rule. A FTC alegou que a Nuvei processou mais de 30 milhões de USD em pagamentos de consumidores para a Reimage, um golpe de suporte técnico offshore, de 2017 a 2023. A Nuvei também teria fornecido à Reimage e a outros esquemas de suporte técnico enganosos no exterior contas de processamento de pagamentos, permitindo-lhes receber pagamentos com cartão de crédito de titulares de cartões nos Estados Unidos e em outros lugares. A subsidiária da Nuvei sediada nos EUA, Nuvei Technologies Inc., também abriu e manteve contas de comerciantes para comerciantes que supostamente vendiam oportunidades de negócios com alegações de ganhos falsas ou infundadas, comerciantes que se passavam por autoridades fiscais governamentais e comerciantes que outros processadores de pagamento ou bancos adquirentes haviam encerrado anteriormente por excesso de estornos ou fraude.

Sob a ordem proposta, a Nuvei pagará 4,85 milhões de USD para reparação ao consumidor. A ordem proíbe a Nuvei de fazer declarações falsas ou enganosas para obter contas de comerciantes e outros serviços de processamento de pagamentos para si ou para outros. Também proíbe o envolvimento em táticas para evitar programas de monitoramento de fraude ou risco estabelecidos por bancos ou redes de cartão de crédito, incluindo balanceamento de carga. A Nuvei deve triar e monitorar seus clientes existentes e potenciais, incluindo aqueles em certas categorias de comerciantes, como telemarketing outbound, e conduzir triagem e investigação aprimoradas de qualquer cliente existente cujas taxas de estorno excedam os limites estabelecidos na ordem. Além disso, a ordem proíbe a Nuvei de fornecer serviços de pagamento a qualquer pessoa que venda produtos ou serviços de suporte técnico por telemarketing ou por mensagens pop-up relacionadas a problemas de segurança ou desempenho em um computador ou outro dispositivo.

O desafio recorrente de processadores de pagamento que inadvertidamente ou conscientemente facilitam esquemas fraudulentos continua a atrair o escrutínio regulatório, como evidenciado pela ação da Federal Trade Commission contra a Nuvei.