FTC ordnet Nuvei, einem Zahlungsabwickler, die Zahlung von 4,85 Millionen USD wegen Beihilfe zu Händlerbetrug an
Der globale Zahlungsabwickler Nuvei wird 4,85 Millionen USD zahlen, um Vorwürfe der Federal Trade Commission beizulegen, dass er Händlerbetrug ermöglicht hat. Die Federal Trade Commission behauptete, Nuvei habe Zahlungsabwicklungskonten für Händler eröffnet und unterhalten, von denen das Unternehmen wusste oder hätte wissen müssen, dass sie betrügerische Aktivitäten betrieben, einschließlich Tech-Support-Betrügereien, die Verbrauchern Millionen von Dollar entzogen. Diese Einigung verpflichtet Nuvei zur Implementierung robuster Verfahren zur Händlerprüfung.
Die Federal Trade Commission (FTC) reichte eine Beschwerde gegen die Nuvei Corporation und ihre Tochtergesellschaften ein, darunter Nuvei International Group Limited, Nuvei Limited, SafeCharge Digital Limited und Nuvei Technologies Inc. Die Beschwerde wirft Nuvei und seinen Betreibern unlautere Praktiken im Zusammenhang mit der Zahlungsabwicklung vor, die gegen den FTC Act verstoßen, sowie die Unterstützung und Erleichterung betrügerischer Telemarketer, was gegen die Telemarketing Sales Rule verstößt. Die FTC behauptete, Nuvei habe von 2017 bis 2023 über 30 Millionen USD an Verbraucherzahlungen für Reimage, einen Offshore-Tech-Support-Betrug, abgewickelt. Nuvei soll Reimage und andere betrügerische Tech-Support-Systeme im Ausland auch mit Zahlungsabwicklungskonten ausgestattet haben, wodurch diese Kreditkartenzahlungen von Karteninhabern in den Vereinigten Staaten und anderswo entgegennehmen konnten. Die US-amerikanische Tochtergesellschaft von Nuvei, Nuvei Technologies Inc., eröffnete und unterhielt auch Händlerkonten für Händler, die angeblich Geschäftsmöglichkeiten mit falschen oder unbegründeten Gewinnversprechen verkauften, Händler, die staatliche Steuerbehörden imitierten, und Händler, die von anderen Zahlungsabwicklern oder Akquisitionsbanken zuvor wegen übermäßiger Rückbuchungen oder Betrugs gekündigt worden waren.
Gemäß der vorgeschlagenen Anordnung wird Nuvei 4,85 Millionen USD zur Entschädigung der Verbraucher zahlen. Die Anordnung verbietet Nuvei, falsche oder irreführende Angaben zu machen, um Händlerkonten und andere Zahlungsabwicklungsdienste für sich selbst oder andere zu erhalten. Sie verbietet auch die Anwendung von Taktiken zur Umgehung von Betrugs oder Risikomonitoring-Programmen, die von Banken oder Kreditkartennetzwerken eingerichtet wurden, einschließlich Lastverteilung. Nuvei muss seine bestehenden und potenziellen Kunden, einschließlich derer in bestimmten Händlerkategorien wie Outbound-Telemarketing, überprüfen und überwachen sowie eine verstärkte Prüfung und Untersuchung jedes bestehenden Kunden durchführen, dessen Rückbuchungsraten die in der Anordnung festgelegten Grenzen überschreiten. Darüber hinaus verbietet die Anordnung Nuvei, Zahlungsdienste für Personen zu erbringen, die Tech-Support-Produkte oder Dienste per Telemarketing oder über Pop-up-Nachrichten zu Sicherheits oder Leistungsproblemen auf einem Computer oder anderen Gerät verkaufen.
Die wiederkehrende Herausforderung, dass Zahlungsabwickler unbeabsichtigt oder wissentlich betrügerische Machenschaften ermöglichen, zieht weiterhin die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich, wie die Maßnahme der Federal Trade Commission gegen Nuvei zeigt.
Beschwerde und angeordnete Verfügung der Federal Trade Commission
- Wen das bindet
- Die Nuvei Corporation und ihre Tochtergesellschaften sind in den Vereinigten Staaten rechtlich an den Federal Trade Commission Act und die Telemarketing Sales Rule gebunden.
- Was sich geändert hat
- Die von der Federal Trade Commission angeordnete Verfügung verpflichtet Nuvei zur Zahlung von 4,85 Millionen USD und zur Implementierung spezifischer Verfahren zur Händlerprüfung und überwachung.
- Was zu prüfen ist
- Organisationen, die Zahlungsabwicklungsdienste anbieten, sollten ihre Verfahren zur Händleraufnahme und laufenden Überwachung anhand der spezifischen Anforderungen der Anordnung der Federal Trade Commission überprüfen, insbesondere für Händlerkategorien mit hohem Risiko.
- Was das nicht bedeutet
- Diese Maßnahme bedeutet nicht, dass alle Zahlungsabwickler automatisch für Händlerbetrug haften, sondern unterstreicht die Erwartung der Federal Trade Commission an robuste Due-Diligence und Überwachungspraktiken.
An Ihr Team weiterleiten
Die Federal Trade Commission hat dem Zahlungsabwickler Nuvei die Zahlung von 4,85 Millionen USD und die Implementierung verbesserter Verfahren zur Händlerprüfung und überwachung aufgrund seiner angeblichen Beihilfe zu Händlerbetrug auferlegt.