La FTC ordonne au processeur de paiement Nuvei de payer 4,85 millions de dollars pour avoir facilité la fraude commerciale

Le processeur de paiement mondial Nuvei versera 4,85 millions de dollars américains pour régler les accusations de la Federal Trade Commission selon lesquelles il aurait facilité la fraude commerciale. La Federal Trade Commission a allégué que Nuvei avait ouvert et maintenu des comptes de traitement des paiements pour des commerçants dont elle savait ou aurait dû savoir qu'ils se livraient à la tromperie, y compris des escroqueries de support technique qui ont soutiré des millions de dollars aux consommateurs. Ce règlement exige que Nuvei mette en œuvre des pratiques robustes de sélection des commerçants.

La Federal Trade Commission (FTC) a déposé une plainte contre Nuvei Corporation et ses filiales, y compris Nuvei International Group Limited, Nuvei Limited, SafeCharge Digital Limited et Nuvei Technologies Inc. La plainte accuse Nuvei et ses opérateurs de pratiques déloyales en matière de traitement des paiements, violant le FTC Act, et d'assistance et de facilitation de télévendeurs trompeurs, violant la Telemarketing Sales Rule. La FTC a allégué que Nuvei a traité plus de 30 millions de dollars américains en paiements de consommateurs pour Reimage, une escroquerie de support technique offshore, de 2017 à 2023. Nuvei aurait également fourni à Reimage et à d'autres systèmes de support technique trompeurs étrangers des comptes de traitement des paiements, leur permettant d'accepter des paiements par carte de crédit de titulaires de carte aux États-Unis et ailleurs. La filiale américaine de Nuvei, Nuvei Technologies Inc., a également ouvert et maintenu des comptes marchands pour des commerçants qui auraient vendu des opportunités commerciales avec des allégations de revenus fausses ou sans fondement, des commerçants se faisant passer pour des autorités fiscales gouvernementales, et des commerçants que d'autres processeurs de paiement ou banques acquéreuses avaient précédemment résiliés pour des rétrofacturations excessives ou des fraudes.

En vertu de l'ordonnance proposée, Nuvei paiera 4,85 millions de dollars américains pour l'indemnisation des consommateurs. L'ordonnance interdit à Nuvei de faire des déclarations fausses ou trompeuses pour obtenir des comptes marchands et d'autres services de traitement des paiements pour elle-même ou pour d'autres. Elle interdit également de s'engager dans des tactiques visant à éviter les programmes de surveillance de la fraude ou des risques établis par les banques ou les réseaux de cartes de crédit, y compris l'équilibrage de charge. Nuvei doit sélectionner et surveiller ses clients existants et potentiels, y compris ceux de certaines catégories de commerçants telles que le télémarketing sortant, et effectuer un examen et une enquête approfondis de tout client existant dont les taux de rétrofacturation dépassent les limites énoncées dans l'ordonnance. En outre, l'ordonnance interdit à Nuvei de fournir des services de paiement à toute personne vendant des produits ou services de support technique par télémarketing ou par des messages pop-up relatifs à des problèmes de sécurité ou de performance sur un ordinateur ou un autre appareil.

Le défi récurrent des processeurs de paiement facilitant, par inadvertance ou sciemment, des stratagèmes frauduleux continue d'attirer l'attention réglementaire, comme en témoigne l'action de la Federal Trade Commission contre Nuvei.